漫畫(huà)／高鳳林
近年來(lái)，非法集資類涉眾型犯罪在全國(guó)高發(fā)，并呈逐年上升趨勢(shì)，由于此類案件受害人數(shù)眾多，極易引發(fā)其他社會(huì)問(wèn)題。近日，山西省陽(yáng)泉市公安局城區(qū)分局集中公布了一批“非法集資”類涉眾犯罪案件。據(jù)悉，自2012年至今該局共立非法集資類涉眾犯罪案件6起，共涉及受害群眾1000余人，涉案資金近5000余萬(wàn)元。
非法集資類涉眾型犯罪緣何多發(fā)？不法分子運(yùn)用哪些手段進(jìn)行斂財(cái)？如何預(yù)防此類案件發(fā)生？針對(duì)此問(wèn)題，《法制日?qǐng)?bào)》記者專門采訪了山西省陽(yáng)泉市公安局城區(qū)分局局長(zhǎng)王庚明。
金融體系不合理群眾法律意識(shí)淡薄
“金融體系結(jié)構(gòu)的不合理是導(dǎo)致此類案件多發(fā)的主要原因�！蓖醺鞣治稣f(shuō)，以陽(yáng)泉城區(qū)為例，近年來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，但金融市場(chǎng)資金增值渠道單一、銀行利率低、貸款手續(xù)繁瑣，造成群眾資金投向的迷惑和融資渠道的困惑，這就為非法集資提供了可乘之機(jī)。
王庚明表示，部分群眾法律意識(shí)淡薄，投資知識(shí)欠缺，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較差也是案件多發(fā)原因之一。綜合分析近年來(lái)辦理的非法集資類案件，受害群眾成分復(fù)雜，其中不乏政府工作人員以及金融從業(yè)人員，主要以40歲至80歲的中老年人、城市下崗工人、離退休人員等特殊群體為主。大多投資群眾不能正確辨別合法與非法、違法與犯罪的界限，往往抱有一夜暴富的心理，在高額回報(bào)和虛假宣傳面前，不能很好地把握自己，輕易被非法集資者所迷惑，成為非法集資的受害人。
“政府相關(guān)部門職責(zé)不明確導(dǎo)致的對(duì)非法集資犯罪社會(huì)控制力不高也導(dǎo)致了案件發(fā)生。比如許多部門都能發(fā)現(xiàn)非法集資的苗頭，但是溝通不暢、信息傳遞不及時(shí)，沒(méi)有統(tǒng)一的協(xié)調(diào)、配合機(jī)制，而使其不斷發(fā)展逐步演變成為非法集資案件�！�
非法集資高息誘餌披著合法外衣
王庚明告訴記者，從作案手段來(lái)看，大部分都以支付高息為誘餌，使部分集資人員獲得暫時(shí)實(shí)惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大非法集資活動(dòng)規(guī)模。不法分子大多以民間借貸形式進(jìn)行集資活動(dòng)，為了獲取更多更廣的群眾參與集資，以支付高息，使部分人參與到集資活動(dòng)中，在非法集資活動(dòng)開(kāi)始初期，往往都能按允諾條件，以高于銀行利率的回報(bào)讓集資參與人獲得實(shí)惠，利用獲利人四處宣揚(yáng)，不斷擴(kuò)大集資規(guī)模，以達(dá)到“錢生錢，利滾利”的目的。
“與此同時(shí)，不法分子還以合法形式掩蓋非法集資性質(zhì)，鼓動(dòng)不特定人員參與非法集資活動(dòng)。這些人員所在公司、企業(yè)，往往獲得合法的工商登記，具有核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍，為了掩蓋其非法集資的性質(zhì)，便向社會(huì)公眾大肆鼓吹其集資活動(dòng)是經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)同意的，并且其公司、企業(yè)集資款是用于擴(kuò)大生產(chǎn)、投資開(kāi)發(fā)，對(duì)其非法集資的性質(zhì)掩蓋。隨后便鋌而走險(xiǎn)，用后續(xù)集資人員的資金支付前期集資者的利息，使資金越滾越大，越集越多。”王庚明說(shuō)道。
存在定性調(diào)查取證追贓處置四難
而對(duì)此類案件的偵辦往往存在著案件定性難、調(diào)查取證難、追贓難、涉案財(cái)物處置難等問(wèn)題。
“非法集資案件成因復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪交織，犯罪行為的隱蔽性強(qiáng)，查處難度大，其中涉及罪與非罪、違法與犯罪，此罪與彼罪等問(wèn)題較多。為了規(guī)避打擊，集借款人在借條上均不反映借貸利息，造成一些案件很難定性立案�！蓖醺髡f(shuō)道。
而在調(diào)查取證上，不法分子為逃避處罰不建立規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)?shù)呢?cái)務(wù)賬簿，被抓獲后拒不交代贓款、贓物去向，導(dǎo)致無(wú)法通過(guò)提取書(shū)證、物證查清事實(shí)。同時(shí)部分集資犯罪涉及多個(gè)省、市，涉案賬號(hào)交易頻繁，如查清資金流向和賬目，需有專業(yè)會(huì)計(jì)、審計(jì)等人員介入，辦案經(jīng)費(fèi)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于一般的案件，由于案件的復(fù)雜性，取證時(shí)間長(zhǎng)，取證難度大。
“其次投資參與人存有僥幸心理寄希望于嫌疑人有一天能還錢，因此報(bào)案不及時(shí)，造成公安機(jī)關(guān)查處時(shí)間上的延后�！蓖醺鹘榻B說(shuō)，一起案件涉及受害群眾少則數(shù)百人、多達(dá)上千人，大量吸收的資金、存款流向復(fù)雜，涉案資金去向均流往外地，資金不易追回，增加了追贓和財(cái)產(chǎn)處置的難度。
合力打擊之余亟待健全教育防范
面對(duì)非法集資類案件多發(fā)的態(tài)勢(shì)，如何從源頭遏制？
王庚明建議，要建立黨委、政府牽頭，各相關(guān)職能部門共同掌控非法集資經(jīng)濟(jì)犯罪，形成打擊合力新格局。公安機(jī)關(guān)作為預(yù)防和打擊非法集資犯罪的重要職能部門，要切實(shí)加大基礎(chǔ)建設(shè)投入，與各行政執(zhí)法部門協(xié)作機(jī)制，廣泛搜集情報(bào)信息，提升預(yù)防和發(fā)現(xiàn)犯罪的能力，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早打擊；金融部門要切實(shí)履行職責(zé)，在日常業(yè)務(wù)工作中注意發(fā)現(xiàn)苗頭、傾向，力爭(zhēng)將問(wèn)題消除在萌芽狀態(tài)；工商部門要嚴(yán)把企業(yè)、公司登記注冊(cè)和經(jīng)營(yíng)范圍審查關(guān)，嚴(yán)把企業(yè)、公司年檢關(guān)，定期清理“問(wèn)題”公司、企業(yè)。
“同時(shí)要健全宣傳教育防范非法集資的法律知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的機(jī)制�！蓖醺髡f(shuō)道，在主流媒體、網(wǎng)絡(luò)、社區(qū)積極開(kāi)展法律知識(shí)、金融常識(shí)、投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等的宣傳，引用典型案例以案釋法，用事實(shí)教育群眾增強(qiáng)法制觀念，引導(dǎo)群眾理性投資，提高全社會(huì)的免疫力。同時(shí)，要適時(shí)應(yīng)發(fā)布在偵非法集資案件的統(tǒng)一宣傳口徑，及時(shí)打消受害群眾的疑慮和找政府“資產(chǎn)重組”“買單”以挽回?fù)p失等幻想，強(qiáng)化預(yù)防工作，確保社會(huì)穩(wěn)定。
【案例】
以傳銷手段許諾高回報(bào)發(fā)展會(huì)員
2012年9月以來(lái)，犯罪嫌疑人陳某伙同蘭某以大顯集團(tuán)有限責(zé)任公司商務(wù)總代理全國(guó)唯一指定代理商的名義，在陽(yáng)泉市城區(qū)非法設(shè)立辦事處，指使李某、胡某、王某等人以虛假的宣傳資料和投資高回報(bào)，通過(guò)講課、親友介紹拉人入會(huì)，發(fā)展大顯手機(jī)會(huì)員和商務(wù)股金會(huì)員，分層級(jí)進(jìn)行管理獎(jiǎng)勵(lì)，進(jìn)行傳銷活動(dòng)，現(xiàn)查明：該辦事處已發(fā)展手機(jī)會(huì)員136人，股東15人，銷售商務(wù)股金192份，涉案金額120萬(wàn)元。
2012年初開(kāi)始，犯罪嫌疑人呂某謊稱自己是“韓國(guó)某公司”山西區(qū)域經(jīng)理，為公司進(jìn)行資本運(yùn)作，以入股2600元每半月獲利400元的賺錢神話，通過(guò)授課、利誘、教唆方法蠱惑人心，利用其骨干成員在陽(yáng)泉市區(qū)、郊區(qū)、礦區(qū)、開(kāi)發(fā)區(qū)陸續(xù)發(fā)展50余家報(bào)單中心進(jìn)行非法傳銷牟利。為了擴(kuò)大資金規(guī)模，呂某要求報(bào)單中心每半月遞增30%的業(yè)績(jī)作為競(jìng)爭(zhēng)淘汰條件，誘使各報(bào)單中心大量發(fā)展股民，競(jìng)相設(shè)立下一層的報(bào)單中心，套取底層入股百姓的資金作為上層的返利，層層獲取非法利潤(rùn)。在其謊言的煽動(dòng)和高回報(bào)率的誘惑下，有數(shù)千股民相繼投資入股，累計(jì)資金近億元，該案抓獲犯罪嫌疑人13名，凍結(jié)非法資金3900余萬(wàn)元。僅城區(qū)受騙群眾就達(dá)3000余人。目前案件正在繼續(xù)辦理中。
以高息為餌非法吸收公眾存款
2011年8月初開(kāi)始，犯罪嫌疑人閆某租用陽(yáng)泉城區(qū)金聯(lián)大廈B座13層5號(hào)和9號(hào)，以天津億泓股權(quán)投資基金有限公司代理商和山西億泓投資有限公司的名義，向群眾作虛假宣傳，以高息回報(bào)為誘餌，與不特定人簽訂天津億泓股權(quán)投資有限公司的投資理財(cái)協(xié)議。
閆某幫助前來(lái)投資的群眾將錢轉(zhuǎn)入其指定的賬戶，天津總公司按照投資客戶合同金額的18%給其進(jìn)行提成，后其將其中通過(guò)其公司業(yè)務(wù)員介紹的投資客戶的合同投資額的1%--3%給業(yè)務(wù)員提成。該案涉及人數(shù)101人，非法吸收公眾存款金額達(dá)775萬(wàn)元，受害人實(shí)際損失6581000元，閆某從中獲利100余萬(wàn)元。
銷售理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買內(nèi)部職工股
2011年10月以來(lái)，犯罪嫌疑人韓某租住位于城區(qū)鳳凰城小區(qū)3樓三單元901室，設(shè)立天津源軍股權(quán)投資基金公司和深圳華瑞龍投資擔(dān)保有限公司駐陽(yáng)泉市場(chǎng)部，以短期月息6%的高利息加分紅為誘餌，銷售天津源軍投資基金有限公司三個(gè)月、六個(gè)月、九個(gè)月、一年期不等的基金理財(cái)產(chǎn)品和山西中益能節(jié)能技術(shù)有限公司、深圳華瑞龍投資擔(dān)保有限公司的內(nèi)部職工股，在我市進(jìn)行非法集資活動(dòng)，涉及受害人數(shù)135人，非法吸收公眾存款金額達(dá)7874270元，受害人實(shí)際損失7052270元。
2012年6月5日至2014年6月26日期間，犯罪嫌疑人李某以公司發(fā)展、擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)、周轉(zhuǎn)資金等名義，其承諾以每月2分至3分不等、按季度支付借款人利息，向社會(huì)不特定人及公司吸收大量資金，涉案金額巨大。目前已有19名受害群眾報(bào)案，非法吸收存款金額高達(dá)2300余萬(wàn)元。目前犯罪嫌疑人李某已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦過(guò)程中。
借實(shí)體店吸引顧客投資理財(cái)
2012年4月份至2013年7月份，犯罪嫌疑人石某在陽(yáng)泉市城區(qū)通成蘆薈日用品店向前來(lái)購(gòu)買完美產(chǎn)品的顧客，以短期高額回報(bào)為由，介紹投資理財(cái)模式，吸收公眾存款。
據(jù)石某交代，其吸收存款主要為四種方式：第一種投100元，返100元，投資期限為3個(gè)月、6個(gè)月和12個(gè)月，到期后連本帶利可以拿到投資金額的兩倍；第二種是投100元，返100元，在投資期間可以在石某的完美專賣店拿與投資金額相等價(jià)值的完美產(chǎn)品，投資期限為500天或12個(gè)月，到期后可以取回投資本金；第三種是投資5200元，按每月返還1000元，共返10個(gè)月；第四種是投資5200元，先返5000元的完美產(chǎn)品，然后每月返500元，共返10個(gè)月。截至案發(fā)，犯罪嫌疑人石某共吸收41人存款，吸收投資款1770600元。
虛假宣傳許諾高息誘騙數(shù)十人
2013年7月份以來(lái)，犯罪嫌疑人郝某租用城區(qū)金聯(lián)大廈B座15層18號(hào)，并設(shè)立了香港浩陽(yáng)投資控股(集團(tuán))有限公司陽(yáng)泉辦事處，以山東濟(jì)南冥卓聯(lián)眾擔(dān)保有限公司為擔(dān)保，利用虛假、夸大宣傳，對(duì)外宣傳香港浩陽(yáng)投資控股(集團(tuán))有限公司的理財(cái)項(xiàng)目，從2013年7月份至12月18日期間，吸收陽(yáng)泉籍投資者投資600余萬(wàn)元，涉及人數(shù)80余人，同年12月份以后，其無(wú)法履行協(xié)議，致使投資者投資款無(wú)法返還，給投資群眾造成經(jīng)濟(jì)損失。截至目前，共有61名受害群眾報(bào)案，涉及吸收金額高達(dá)5130798元，損失高達(dá)4828958元�！跤浾� 馬岳君 王志堂