為償還賭債及高利貸，合肥一男子竟然以高額利息為誘餌，以高買(mǎi)低賣(mài)承兌匯票等方式，非法集資19億多元，給被害人造成的損失達(dá)1億多元。今天上午，合肥中院公開(kāi)開(kāi)庭審理該案，面對(duì)指控，被告人程某當(dāng)庭表示認(rèn)罪。
用詐騙方法非法集資近20億
上午9點(diǎn)半，庭審正式開(kāi)始，被告人程某一臉疲憊地被帶入法庭。庭審中，程某不時(shí)打著哈欠。旁聽(tīng)席上，坐著十多名受害人。
今年44歲的程某，家住合肥瑤海區(qū)。2003年至2006年期間，程某先后成立了合肥天韻通信設(shè)備有限公司和黃山市黃山區(qū)名山勝水茶葉有限公司從事經(jīng)營(yíng)。
據(jù)指控，2005年起，程某為償還因賭博欠下的債務(wù)，編造其名下公司及其舅舅公司經(jīng)營(yíng)需要資金等理由，向方某、吳某等14人非法集資人民幣2.23億。
從2011年中旬起，程某又通過(guò)高買(mǎi)低賣(mài)貼現(xiàn)銀行承兌匯票的方式向姚某、蔣某等6人非法集資17.38億元。
以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任
程某通過(guò)非法集資等得到的金錢(qián)，除了極少部分用于實(shí)際投資外，絕大部分用于歸還前期借款的本息，截至2013年11月，仍有1億多元集資款沒(méi)有歸還。
為躲避債主追債，程某長(zhǎng)期離開(kāi)合肥到外地藏匿。
去年3月12日，程某迫于債主追債的壓力，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。據(jù)悉，截至程某投案，20多名債主無(wú)一人向警方報(bào)案。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，程某虛構(gòu)集資用途，以詐騙方法非法集資，騙取他人人民幣1億多元，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
對(duì)于公訴機(jī)關(guān)的指控，程某當(dāng)庭表示認(rèn)罪。
高買(mǎi)低賣(mài)銀行承兌匯票套取資金
銀行承兌匯票，由在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)的存款人出票，向開(kāi)戶(hù)銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。
而若持有承兌匯票的人由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓于銀行，銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將余額付給持票人的一種融資行為即為銀行承兌匯票貼現(xiàn)。由于在銀行承兌利息較高，程某便鉆了空子，謊稱(chēng)可以通過(guò)他以抵扣點(diǎn)承兌匯票。
2011年8月開(kāi)始，程某謊稱(chēng)能夠以較低的扣點(diǎn)給銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)，從中就可以獲取豐厚的利潤(rùn)等為理由，從余先生、姚女士、許先生等人處騙取銀行承兌匯票金額總計(jì)17.3億多元，其中一人的匯票金額累計(jì)就達(dá)10億多元。
程某稱(chēng)，在這過(guò)程中，他實(shí)際上做的是虧本生意，也即“高買(mǎi)低賣(mài)”。他在騙取承兌匯票時(shí)通常按照2%左右的標(biāo)準(zhǔn)少扣點(diǎn)向受害者人兌現(xiàn)票款。隨后又將這些騙來(lái)的承兌匯票，按照自己貼息3%至5%的標(biāo)準(zhǔn)，低價(jià)賣(mài)給他人，而他的目的就是換取現(xiàn)金，拆東墻補(bǔ)西墻。去年11月，程某再也沒(méi)錢(qián)支付票款和高利貸利息，最終資金鏈斷裂。
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集資詐騙常見(jiàn)手段
集資詐騙活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)四大類(lèi)，常見(jiàn)的有下列12種形式：
1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、果園莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資、礦產(chǎn)開(kāi)發(fā)、托管造林等名義。
2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名。
3.通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅。
4.通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式。
5.以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式。
6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊。
7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式。
8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行。
9.以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式。
10.利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式。
11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式。
12.利用“電子黃金投資”形式。正言 記者 王偉 李后祥/文 虞俊杰/圖