2008年前后，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部反洗錢(qián)處陸續(xù)接到北京市各商業(yè)銀行反洗錢(qián)部門(mén)的可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告。報(bào)告顯示:北京馬甸郵幣卡市場(chǎng)中部分商戶有大量可疑交易行為。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，馬甸郵幣卡市場(chǎng)攤主黃元杰、張少秋等人長(zhǎng)期從事非法以支票或電匯方式兌換現(xiàn)金的業(yè)務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)。根據(jù)不斷挖掘的線索，多名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)。

　　西城檢察院今天透露，黃元杰、張少秋等38人因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪近日被提起公訴。京城首起特大非法經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊案也真相大白。

　　大額現(xiàn)金地下瘋狂流轉(zhuǎn)

　　“需要串支票的人通過(guò)中間人，或自己找到我，把需要串的支票入到我的公戶，我直接拿現(xiàn)金給他們。”這就是黃元杰控制的地下錢(qián)莊的經(jīng)營(yíng)方式。他被指控的涉案金額高達(dá)2億200余萬(wàn)。

　　38歲的黃元杰從十七八歲就在老家做郵幣卡生意。十年前來(lái)京，案發(fā)前，主要在馬甸郵幣卡市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)電話充值卡批發(fā)和零售業(yè)務(wù)。據(jù)黃元杰供述，他每天的正常業(yè)務(wù)往來(lái)流水（現(xiàn)金或支票）約七八百萬(wàn)元，每個(gè)月有幾個(gè)億的流水，攤位每天至少存放著一兩百萬(wàn)的現(xiàn)金。

　　而社會(huì)上，存在著大量的現(xiàn)金需求方，他們需要現(xiàn)金，又因各種原因，選擇規(guī)避經(jīng)過(guò)銀行審核流程獲取現(xiàn)金的方式。一方可以提供大額現(xiàn)金，一方急需將支票變現(xiàn)，經(jīng)過(guò)中間人的牽線搭橋，這買(mǎi)賣(mài)自然就做成了。陳明才就是活躍在馬甸郵幣卡市場(chǎng)的“中間人”。

　　已經(jīng)退休的陳明才屬于典型的熟悉行情、“有路子”的北京人。案發(fā)前，專(zhuān)職從事民間串現(xiàn)介紹，并以2%。收取手續(xù)費(fèi)獲利。截至案發(fā)，陳明才共經(jīng)手292張支票、8次電匯、1次網(wǎng)銀串現(xiàn)行為，涉案金額高達(dá)1億2000萬(wàn)。

　　辦案人員介紹，公安機(jī)關(guān)移送審查起訴的42名犯罪嫌疑人中，像黃元杰這樣的地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者，即所謂的“莊主”8人，像陳明才這樣的“中間人”多達(dá)34人。

　　2009年至2011年4月間，他們?yōu)槭兰o(jì)彩虹展覽展示有限公司、中旅體育旅行社有限公司等70余家單位提供的1000余張轉(zhuǎn)賬支票（或以電匯的方式）套取現(xiàn)金人民幣5億余元。

　　利益驅(qū)動(dòng)地下錢(qián)莊悄然滋生

　　2009年7月至2011年2月，因帶外國(guó)旅游團(tuán)去某藥店買(mǎi)藥，游客消費(fèi)后，導(dǎo)游王某收到藥店以空頭支票形式付給的導(dǎo)游咨詢(xún)費(fèi)5萬(wàn)余元，王某都是通過(guò)中間人在黃元杰處將支票變現(xiàn)。

　　2009年7月至2011年4月，安徽和縣某建筑安裝勞務(wù)公司為規(guī)避稅務(wù)，將工人工資以轉(zhuǎn)賬支票方式支付給包工頭。其中一名包工頭通過(guò)垃圾短信方式聯(lián)系到中間人，在黃元杰處串現(xiàn)。后經(jīng)互相介紹，十幾名包工頭共在黃元杰處串現(xiàn)5400余萬(wàn)元。

　　2011年2月，北京某地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司為將收貨款迅速變現(xiàn)，聯(lián)系中間人，在黃元杰處將一張716萬(wàn)元的支票變現(xiàn)。“幫別人串現(xiàn)金，從中間收取手續(xù)費(fèi)，是想在生意行情不好、平買(mǎi)平賣(mài)的情況下填補(bǔ)一下?lián)p失，反正手里也正好有現(xiàn)錢(qián)。”黃元杰交代。

　　由于黃元杰經(jīng)營(yíng)的生意需要對(duì)公賬戶來(lái)進(jìn)行支付結(jié)算業(yè)務(wù)，他便通過(guò)注冊(cè)成立公司到銀行辦理了多個(gè)對(duì)公賬戶。但這種方便自己做生意的方法，卻不經(jīng)意間，為幫別人串支票變現(xiàn)提供了極大的便利條件。

　　“所有需要串現(xiàn)的支票都會(huì)入到我的對(duì)公賬戶。”黃元杰交代，現(xiàn)金需求方通過(guò)中間人，將需要串現(xiàn)金的支票，或通過(guò)電匯、網(wǎng)銀方式轉(zhuǎn)賬到他的對(duì)公賬戶。

　　黃元杰扣除0.3-0.8%。的手續(xù)費(fèi)后，要么直接給付現(xiàn)金，要么從自己的個(gè)人賬戶通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬匯款。就這樣，本該是通過(guò)支票受到監(jiān)管的結(jié)算，在黃元杰的手上一“流轉(zhuǎn)”，全部入了私人賬戶。而黃元杰獲得的收入甚至要好過(guò)他的正常生意盈利。

　　在各方利益的驅(qū)動(dòng)下，馬甸郵幣卡市場(chǎng)的幾個(gè)主要攤位的經(jīng)營(yíng)者，成為了地下錢(qián)莊的“莊主”,大量的現(xiàn)金在地下悄無(wú)聲息地瘋狂流轉(zhuǎn)。