銳觀點(diǎn)

    隨著比特幣行業(yè)迅速發(fā)展,監(jiān)管應(yīng)該加強(qiáng)。完全禁止或放任不管都是不可取的

    □本報記者范傳貴

    比特幣世界再次出現(xiàn)了地震式新聞——世界最大規(guī)模的比特幣交易所Mt.Gox運(yùn)營商2月28日宣布,因交易平臺的比特幣被盜一空,Mt.Gox當(dāng)天向東京地方法院申請破產(chǎn)保護(hù),并已得到受理。

    Mt.Gox管理層在當(dāng)天的新聞發(fā)布會上說,今年2月初,交易平臺遭到網(wǎng)絡(luò)攻擊后,比特幣疑遭竊取。Mt.Gox的一名律師說,在該平臺交易的比特幣幾乎全部不翼而飛,包括用戶交易賬號中的約75萬比特幣以及Mt.Gox自身賬號持有的約10萬比特幣。根據(jù)昨天的交易行情,損失約達(dá)4.67億美元。

    2月23日,Mt.Gox的首席執(zhí)行官馬克·卡佩勒斯(Mark　Karpeles)從比特幣基金會(Bitcoin　Foundation)董事會辭職。

    兩天后,Mt.Gox的網(wǎng)頁突然不能訪問。當(dāng)天中午,比特幣行業(yè)內(nèi)六大公司的負(fù)責(zé)人聯(lián)合發(fā)表聲明,聲討Mt.Gox這種不負(fù)責(zé)任的做法。

    2月26日,Mt.Gox主頁上以團(tuán)隊的名義發(fā)表公告稱:“鑒于最近的新聞報道以及可能對Mt.Gox運(yùn)作和市場產(chǎn)生的影響,我們暫時關(guān)閉了所有的交易以保護(hù)我們的網(wǎng)站和用戶的利益。我們將密切關(guān)注事態(tài)發(fā)展,并采取相應(yīng)的應(yīng)對措施�！�

    隨后馬克·卡佩勒斯(Mark　Karpeles)也在主頁上發(fā)表了聲明:“因為有許多對Mt.Gox及其未來的猜測,我想利用這個機(jī)會向大家保證我還在日本,并且我們正在各方面的支持下努力地去尋找我們最近遇到的問題的一種解決方案�！�

    半個多月前,Mt.Gox曾因技術(shù)故障而暫停提現(xiàn)業(yè)務(wù)。Mt.Gox稱,問題是由比特幣軟件中的一個漏洞造成的,表現(xiàn)為有人可以通過修改交易細(xì)節(jié)隱藏比特幣錢包之間的比特幣轉(zhuǎn)賬記錄,這可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)賬反復(fù)發(fā)生。

    “根據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露出來的Mt.Gox內(nèi)部文件和信息來看,此次Mt.Gox的危機(jī)完全是因為管理極其混亂,導(dǎo)致其平臺上的比特幣被盜一空�！眹鴥�(nèi)著名的比特幣交易平臺——“比特幣中國”副總裁凌亢向《法制日報》記者分析。

    在Mt.Gox召開新聞發(fā)布會以前,一份Mt.Gox危機(jī)應(yīng)對策略(草稿)已經(jīng)在網(wǎng)上流傳。該草稿寫道:“由于數(shù)年來未被察覺的延展性相關(guān)的盜竊,目前有744408個比特幣丟失。冷存儲數(shù)據(jù)由于熱錢包的泄露全被抹除�！�

    凌亢介紹,所謂冷錢包和熱錢包是比特幣交易平臺為保障交易安全所采取的一種存儲比特幣策略。熱錢包就是與互聯(lián)網(wǎng)相連的交易平臺的在線錢包,隨時供用戶提現(xiàn)比特幣。而冷錢包則是與網(wǎng)絡(luò)隔絕的離線錢包,這種隔絕應(yīng)該是物理隔絕。

    例如交易平臺可以把5%的比特幣放在熱錢包里,與互聯(lián)網(wǎng)相連,另外95%的比特幣則可以分批存在移動存儲設(shè)備(例如U盤)里放在絕對保險的地方。當(dāng)熱錢包里的比特幣不夠用時,再取出一個離線的移動存儲設(shè)備連到在線的服務(wù)器上供用戶提現(xiàn)。

    “Mt.Gox這次被偷了85萬個比特幣,很可能就是因為冷錢包沒有采取物理隔離,而是與熱錢包一樣放在網(wǎng)絡(luò)上。據(jù)比特幣論壇上接近Mt.Gox的人士爆料,Mt.Gox的熱錢包沒有比特幣時會自動從冷錢包中轉(zhuǎn)賬,而且當(dāng)中有漏洞�！痹诹杩嚎磥�,從管理角度看,這非常不可思議。

    讓他更加不能理解的是,在很長時間內(nèi)Mt.Gox居然沒有發(fā)現(xiàn)自己的比特幣少了。而按照管理,像銀行一樣,比特幣交易平臺每天必須對賬,進(jìn)了幾個比特幣,出去幾個,庫存有幾個,必須符合,而且還要和交易數(shù)據(jù)對比驗證。

    這一系列異常舉動,給比特幣交易市場帶來了不小的價格波動。2月25日,比特幣在中國的交易價格為3562.41元,比24日下降235.59元。2月26日,比特幣的交易價格到達(dá)今年最低點(diǎn),成交價格僅為3331.71元。到2月27日晚7點(diǎn),最新成交價格又有所回升,達(dá)到3513.59元。3月1日,價格再次回落至3434.99。

    而可能遭受最大損失的,是在Mt.Gox上進(jìn)行交易的比特幣用戶�！斗ㄖ迫請蟆酚浾咚阉靼l(fā)現(xiàn),在一個名為“MT大中華用戶維權(quán)聯(lián)盟”QQ群里,聚集了至少300余名維權(quán)者。許多人用自己損失的比特幣數(shù)量作為網(wǎng)名,表示將“同舟共濟(jì)、齊心協(xié)力”要回?fù)p失。

    凌亢分析認(rèn)為,Mt.Gox發(fā)生的失幣是管理問題,是完全可以避免的。

    “當(dāng)然,這個事件也給我們敲響了警鐘。隨著比特幣行業(yè)迅速發(fā)展,有關(guān)部門應(yīng)該加強(qiáng)監(jiān)管,完全禁止或放任不管都是不可取的�！绷杩赫f。

    去年12月5日下午,中國人民銀行官網(wǎng)公布了央行等五部門此前下發(fā)的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》,明確比特幣只是一種特定的虛擬商品,不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。與此同時,五部委明確比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為,普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險的前提下?lián)碛袇⑴c的自由,且承認(rèn)了比特幣交易平臺的合法性。

    “既然如此,有關(guān)部門應(yīng)出臺一些更加細(xì)致的監(jiān)管方案。”凌亢認(rèn)為。

    他建議,監(jiān)管部門可以對比特幣交易平臺的準(zhǔn)入機(jī)制加強(qiáng)約束,對平臺注冊資本金、管理人員的資質(zhì)、技術(shù)方案等進(jìn)行審查；要求平臺履行反洗錢義務(wù),實(shí)名認(rèn)證,進(jìn)行資金來源檢查,并上報大宗可疑交易等……

    在資金管理上,凌亢認(rèn)為,監(jiān)管部門應(yīng)該要求交易平臺將用戶資金交由銀行托管,并制定比特幣交易平臺的基本運(yùn)營規(guī)則。這包括建立客戶身份識別制度,保存客戶所有交易記錄,規(guī)定交易手續(xù)費(fèi)或印花稅,規(guī)定漲停板跌停板限制,規(guī)定比特幣T+1的交易方式,嚴(yán)禁做空比特幣,嚴(yán)禁比特幣杠桿交易等方面。

    何為比特幣

    比特幣是一種網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣,數(shù)量有限,跟騰訊公司的Q幣類似,但是可以用來套現(xiàn):可以兌換成大多數(shù)國家的貨幣；可以使用比特幣購買一些虛擬的物品,比如網(wǎng)絡(luò)游戲當(dāng)中的衣服、帽子、裝備等；只要有人接受,也可以使用比特幣購買現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中的物品。

    比特幣與其他虛擬貨幣最大的不同,是其總數(shù)量是非常有限的,具有極強(qiáng)的稀缺性。該貨幣系統(tǒng)在前4年內(nèi)只有不超過1050萬個,之后的總數(shù)量將被永久限制在2100萬個之內(nèi)。還有一點(diǎn)是,你可以用電腦生產(chǎn)比特幣。在剛剛出現(xiàn)的時候,比特幣幾乎一文不值,1美元平均能夠買到1309.03個比特幣,但如今1比特幣的價值相當(dāng)于1044美元。

    比特幣監(jiān)管現(xiàn)狀

    德國:2013年6月底德國議會決定持有比特幣一年以上將予以免稅后,比特幣被德國財政部認(rèn)定為“記賬單位”,這意味著比特幣在德國已被視為合法貨幣,并且可以用來交稅和從事貿(mào)易活動。

    美國:2013年8月,美國德克薩斯州地方法院法官阿莫斯·馬贊特在一起比特幣虛擬對沖基金的案件中裁定,比特幣是一種貨幣,應(yīng)該將其納入金融法規(guī)的監(jiān)管范圍之內(nèi)。