人民網北京3月23日電 （記者杜燕飛）為嚴厲打擊非法買賣外匯行為，維護外匯市場健康良性秩序，國家外匯管理局22日通報了10起外匯違規(guī)案例。本次通報是2024年首次外匯違規(guī)案例通報，均為通過地下錢莊非法買賣外匯案件，涉及實施非法買賣外匯行為的10名個人，處罰信息均納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

國家外匯管理局有關部門負責人介紹，在這些案例中，涉案主體多采用境內外資金“對敲”的方式，通過地下錢莊完成資金非法匯兌和轉移，違規(guī)資金運作手法多樣化、隱蔽化。

“通過典型案例通報，可以提示社會公眾通過地下錢莊買賣外匯具有非法性和危害性，不僅資金安全無法保證，還將承擔相應法律責任。”上述負責人表示，社會公眾應通過銀行等正規(guī)渠道合法辦理外匯業(yè)務，遠離地下錢莊，抵制非法買賣外匯行為。

與此同時，在依法查處違法違規(guī)行為的同時，國家外匯管理局協(xié)同相關部門將涉案主體處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)，并在日常監(jiān)管中重點關注。

“下一步，國家外匯管理局將更好統(tǒng)籌高質量發(fā)展和高水平安全，強化外匯領域監(jiān)管全覆蓋，依法全面監(jiān)管外匯業(yè)務，嚴厲打擊外匯違法違規(guī)活動。”上述負責人表示，保持對非法買賣外匯行為的高壓打擊態(tài)勢。密切協(xié)同公安機關等部門嚴厲打擊地下錢莊等違法犯罪活動，有力懲戒非法買賣外匯行為，切實維護外匯市場良性秩序；積極開展政策宣傳和警示教育。通過政策宣講和典型案例通報，使社會公眾充分認識到非法買賣外匯的非法性和嚴重后果，引導社會公眾通過銀行等合法渠道辦理外匯業(yè)務；推進以案倒查有效查堵風險點。以銀行、支付機構為重要抓手，對涉地下錢莊案件開展以案倒查，切實防范非法跨境金融活動風險。

國家外匯管理局通報外匯違規(guī)案例

案例1：浙江籍劉某非法買賣外匯案

2022年1月至2023年3月，劉某通過地下錢莊非法買賣外匯48筆，金額合計307.7萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款167.2萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例2：遼寧籍王某非法買賣外匯案

2022年2月至12月，王某通過地下錢莊非法買賣外匯20筆，金額合計207萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款119.5萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例3：北京籍李某非法買賣外匯案

2022年11月至2022年12月，李某通過地下錢莊非法買賣外匯12筆，金額合計354萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款199.2萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例4：廣東籍阮某非法買賣外匯案

2022年2月至8月，阮某通過地下錢莊非法買賣外匯99筆，金額合計320.5萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款173.7萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例5：四川籍王某非法買賣外匯案

2018年1月至2022年1月，王某通過地下錢莊非法買賣外匯49筆，金額合計293.3萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款152.5萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例6：上海籍錢某非法買賣外匯案

2022年6月至10月，錢某通過地下錢莊非法買賣外匯13筆，金額合計231.7萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款128.6萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例7：浙江籍喻某非法買賣外匯案

2022年1月至2023年1月，喻某通過地下錢莊非法買賣外匯37筆，金額合計304.7萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款164.3萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例8：廣東籍林某非法買賣外匯案

2021年1月至2022年7月，林某通過地下錢莊非法買賣外匯264筆，金額合計782.8萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款403.3萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例9：安徽籍許某非法買賣外匯案

2018年8月至2022年2月，許某通過地下錢莊非法買賣外匯47筆，金額合計218.4萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款117.1萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例10：江西籍曾某非法買賣外匯案

2021年3月至2022年7月，曾某通過地下錢莊非法買賣外匯49筆，金額合計205.7萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款105.9萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。