黨的十八屆三中全會做出全面深化改革的重大決策部署，并指出深化經濟體制改革必須發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用。這個“市場”，除了國內市場，也包括國際市場。當前，我國經濟正處于增長速度換擋期、結構調整陣痛期、前期刺激政策消化期的疊加階段，更應注重發(fā)揮國際市場的作用，推動中國企業(yè)“走出去”，促進中國經濟轉型升級。這對于中國金融業(yè)來說，既是責任，也是國際化發(fā)展的重要機遇。

　　 中國企業(yè)“走出去”，正當其時、一舉多得

　　 經過長期高速增長，中國經濟已經進入新的發(fā)展階段。以前被高速增長所掩蓋的一些問題逐漸暴露，其中就包括部分行業(yè)和企業(yè)過度投資導致的產能過剩問題。在經濟體制改革的大背景下，解決這類問題尤其要發(fā)揮市場的作用，理應鼓勵更多企業(yè)“走出去”，開辟國際市場這片藍海。

　　 以經濟促外交，擔當國際責任，提升全球地位。通過企業(yè)“走出去”推動經濟合作，是中國兌現做負責任大國和擔當國際責任承諾的具體行動，而以柔性又互利的經濟手段開展外交，也有助于中國擴大國際影響力，提升全球地位。近年來，隨著中國經濟增長，人民幣匯率爭端和進出口貿易爭端不時發(fā)生，企業(yè)“走出去”一方面通過對外直接投資、在東道國開設子公司，削減經常項目和資本項目順差，緩解國際收支平衡，利用東道國的政策優(yōu)勢，有效規(guī)避和化解爭端；另一方面切實為東道國經濟發(fā)展和社會進步做出貢獻，如促進就業(yè)、增加稅收、支持基礎設施建設等，積極推動國家之間構建緊密的經濟合作關系，增進人民之間的信任了解，提升企業(yè)形象和國家地位。

　　 以國際帶國內，平滑經濟周期，促進轉型升級。在“三期”疊加的特殊階段，將中國經濟進一步融入到全球經濟中去，或者說將國際因素更多引入到中國經濟中來，將有利于利用國際市場和國際資源為中國經濟增長注入新的推動力，有利于平滑經濟周期影響，提高中國經濟抗風險能力。特別是企業(yè)“走出去”，可以成為釋放國內過剩產能、轉變經濟發(fā)展方式的有效途徑。目前，國內鋼鐵、水泥、電解鋁、平板玻璃、船舶等主要傳統工業(yè)產能過剩問題嚴重。化解過剩產能，僅靠關、停、并是不夠的，還要把眼光擴大到全世界，積極鼓勵企業(yè)帶著產能“走出去”，開拓國際市場。以鋼鐵行業(yè)為例，中國鋼鐵產能占世界總產能近50%，2013年世界鋼鐵過剩產能3.3億噸，而中國就有2億噸，占比超過60%。與此同時，非洲、中東、東南亞等地具有豐富的礦產資源、新興的建筑市場，鋼鐵市場發(fā)展空間巨大。據預測，2014年，僅印尼的鋼鐵需求缺口就達到400萬噸。應抓住中國東盟自由貿易區(qū)、絲綢之路經濟帶、中非合作等發(fā)展機遇，鼓勵國內鋼鐵企業(yè)“走出去”，化解過剩產能，同時為產業(yè)轉型、技術升級創(chuàng)造空間。

　　 以企業(yè)興行業(yè)，實現產業(yè)升級，優(yōu)化行業(yè)布局�！白叱鋈ァ庇欣�于企業(yè)降低成本，也有利于企業(yè)開辟新的市場。新加坡國土狹小、市場有限，但上世紀90年代以來，新加坡企業(yè)憑借在資金、技術、管理等方面的優(yōu)勢，充分利用周邊國家潛力巨大的資源和市場，推進在中國等多個國家建立了十多個海外工業(yè)園區(qū)，成功實現了“立足周邊、擴大腹地”的區(qū)域化發(fā)展戰(zhàn)略，實現了本土產業(yè)升級和總部經濟發(fā)展。對行業(yè)而言，企業(yè)“走出去”可以帶動整個產業(yè)鏈的發(fā)展，并使得產業(yè)鏈各環(huán)節(jié)和各要素實現更加合理的配置。通過合理配置，充分發(fā)揮整合優(yōu)勢，優(yōu)化行業(yè)內部結構。

　　 金融業(yè)服務企業(yè)“走出去”，義不容辭、互動共贏

　　 在中國經濟上一輪的快速增長中，實體經濟和金融業(yè)同步發(fā)展，兩者相輔相成、彼此推動、互為因果。同樣地，在中國實體經濟企業(yè)“走出去”的過程中，中國金融業(yè)也不應該缺席，必須義不容辭地助力中國企業(yè)“走出去”，并與其相互扶持，最終實現共贏。

　　 勇擔責任，全力服務和反哺實體經濟。金融業(yè)推動了經濟長期快速增長，也從經濟長期快速增長中極大地受益，獲得高速發(fā)展。近年來，金融業(yè)的發(fā)展速度遠遠超過了實體經濟。過去5年，中國gdp年均增長8.9%，但銀行業(yè)金融機構資產年均增長達到19.4%。事實上，金融業(yè)無法脫離實體經濟獨立存在，也不可能在實體經濟發(fā)展放緩中獨善其身，反哺實體經濟是金融業(yè)實現自身長期可持續(xù)發(fā)展的必然選擇，在企業(yè)“走出去”時也不例外。金融業(yè)應該正視自己的定位與責任，始終把握“扎根于實體經濟、服務于實體經濟”的原則，在攜手企業(yè)“走出去”的過程中，勇于擔當社會責任、擔當國家責任。

　　 把握機遇，積極跟隨和順應全局大勢。金融業(yè)只有“順勢而為”，發(fā)展壯大的機遇才能“應運而生”。歷史上，花旗銀行的海外發(fā)展就伴隨著戰(zhàn)后美國資本輸出以及美元國際化戰(zhàn)略，這與我國當前的人民幣國際化面臨的態(tài)勢非常相似。德意志銀行主動適應了戰(zhàn)后德國重建及經濟騰飛對大項目、大資金的需求，花旗銀行、匯豐銀行始終順應全球經濟重心變化和金融全球化發(fā)展趨勢，一直走在前列。相比之下，日本三菱銀行對于發(fā)展海外業(yè)務就不夠積極，國際化程度遠遠滯后于其他國家的銀行，幾輪危機下來生存空間越來越小，最終與東京銀行和日聯銀行合并。當前，人民幣已經成為世界第七大支付貨幣和第八大交易貨幣，國際化進程勢不可擋，中國的實體經濟企業(yè)和金融業(yè)都必將從中獲益良多。人民幣國際化是歷史給予中國金融業(yè)的重大發(fā)展機遇，一定要敏銳地抓住，發(fā)揮“走出去”企業(yè)、“走出去”金融業(yè)和國際化貨幣的“三位一體”優(yōu)勢。人民幣跨境結算業(yè)務奠定了人民幣流出入的基礎，中國金融業(yè)亟需實施戰(zhàn)略轉移、取得戰(zhàn)略突破，借助人民幣國際化進程等有利條件，獲得與世界加快接軌的歷史機遇。

　　 先行隨行，與“走出去”企業(yè)形成良性互動。金融是經濟的核心，具有很強的“基礎設施”屬性。從某種意義上來說，金融就像是“路”，企業(yè)要“走出去”，必須要先“修路”。為“走出去”企業(yè)服務的金融業(yè)，要與企業(yè)形成良性互動，企業(yè)走到哪、金融服務就要跟到哪，企業(yè)需要什么、金融服務就要提供什么。目前，中國通過亞太經濟合作組織（apec）、上海合作組織、中國—東盟自由貿易區(qū)、中非合作論壇等形式，與眾多經濟體建立了合作關系，中國企業(yè)的足跡也已經隨著眾多合作項目走遍了全球。“走出去”企業(yè)的金融需求與日俱增，并與傳統企業(yè)存在較大差別，而這正是金融業(yè)發(fā)揮專業(yè)性的時候。單獨來看，產能過剩、外匯儲備太多、能源需求太大，一個一個都是負面因素。但是，如果把這些與強有力的金融支持結合起來，就是中國企業(yè)走向全球的一把利劍。前不久，李克強總理出訪非洲，簽署多項中非合作重要協議，并提出中國愿優(yōu)先向非洲轉移適宜和所需的勞動密集型產業(yè)和優(yōu)勢產能，這為金融支持企業(yè)“走出去”提供了千載難逢的機遇。

　　 提升金融業(yè)服務“走出去”能力，迫在眉睫、多管齊下

　　 隨著企業(yè)“走出去”的步伐不斷加快，中國金融業(yè)亟需加強自身建設，提升服務能力。

　　 加快海外布局，發(fā)展網絡金融，實現“全時空”覆蓋。由于地理位置和時差的原因，“走出去”企業(yè)的金融需求可能隨時隨地發(fā)生，金融業(yè)要為之提供服務，就必須做到全空間、全時間覆蓋。近年來中國金融業(yè)紛紛通過新設和收購等方式，積極擴大海外經營網絡。截至2013年末，共有18家中資銀行在海外51個國家和地區(qū)設立了1127家分支機構，總資產超過1.2萬億美元。盡管中資銀行近年海外機構拓展步伐加快，但海外機構、資產、利潤占比仍然很低，這說明中國金融業(yè)的國際化進程還處于起步階段，未來還有很大發(fā)展空間。同時，金融業(yè)有龐大的全球代理行網絡，在新設和收購因政策或時間原因無法實現的情況下，也可以采取與代理行合作的方式，迅速擴大服務網絡，輻射周邊國家和地區(qū)。在互聯網時代，金融業(yè)也要通過完善信息系統、發(fā)展網絡金融等方式，實現物理渠道和電子渠道的互補、互動和協同，實現7×24的無縫隙持續(xù)服務，提高服務的質量和效率。

　　 提升跨境服務，豐富多元化產品，提供“組合拳”方案�！白叱鋈ァ逼髽I(yè)的金融需求，與中國國內企業(yè)和東道國國內企業(yè)都存在一定差異。金融業(yè)應發(fā)揮海內外網絡布局和多元化業(yè)務平臺優(yōu)勢，加強跨境和多元化穿透聯動，提升業(yè)務撮合能力，創(chuàng)新產品和服務，為客戶提供“組合拳”式的金融解決方案。對進出口貿易型企業(yè)，可為其提供保函、保理、訂單融資、福費廷、大宗商品融資、貨運保險、結售匯等服務；對境外投資型企業(yè)，可為其提供財務顧問、銀團貸款、投融資等服務；對工程承包與勞務合作型企業(yè)，可為其提供資信證明、銀行保函、貸款承諾、項目融資、工程保險等服務；對區(qū)域管理型企業(yè)，可為其提供跨境現金管理、投資銀行、外匯資金等服務。除定制化的產品方案外，還可以通過專業(yè)化的銀團貸款、大宗商品融資產品平臺，為客戶提供更為前沿、高質量的產品。隨著國內金融改革與開放的深入，商業(yè)銀行還可以為“走出去”企業(yè)提供自由貿易賬戶、準離岸業(yè)務等創(chuàng)新業(yè)務服務模式，幫助“走出去”企業(yè)有效運用國際、國內兩種資源開展跨國經營，實現客戶群體與服務范圍的進一步延伸。

　　 適應監(jiān)管環(huán)境，加強風險管理，完善差異化策略。海外監(jiān)管環(huán)境各異，歐美國家監(jiān)管體系龐大復雜，而新興及發(fā)展中國家保護主義色彩濃重，增加了“走出去”金融企業(yè)服務的復雜性。金融危機后，各國金融監(jiān)管趨嚴，集中表現在反洗錢壓力增大、資本充足率要求提高、流動性風險監(jiān)管加強等。中國企業(yè)在尋找投資項目和投資地區(qū)時，傾向于選擇經濟起步略晚的東歐、中亞、非洲等地，但這些地區(qū)政治較為動蕩、國家評級較低，企業(yè)進行投資往往面臨較高的國別風險。甚至在個別國家和地區(qū)，政治與宗教沖突仍時有發(fā)生。在這樣的復雜情況下，“走出去”的金融機構應加強與東道國政府及國際監(jiān)管機構的溝通合作，營造良好的外部監(jiān)管環(huán)境。應積極適應國際標準，采取包括實施巴塞爾協議iii在內的各項措施，推動自身加強資本管理、風險治理和信息系統建設等；積極參與國際商會、swift組織等各類國際組織活動，利用專業(yè)地位與優(yōu)勢，在國際慣例、規(guī)則的修訂過程中行使話語權；完善內部差異化管理策略，針對不同國家和地區(qū)、不同行業(yè)、不同業(yè)務種類，實行不同的業(yè)務流程和風險策略，尤其要嚴格按當地法律行事，尊重當地文化和風土人情。同時，部分“走出去”企業(yè)因對當地法律法規(guī)、行業(yè)慣例、文化傳統、輿論環(huán)境不熟悉，面臨諸多經營困難和風險，金融業(yè)也應發(fā)揮自身優(yōu)勢，為企業(yè)提供咨詢服務，幫助企業(yè)少走彎路。

　　 加強政策協調，發(fā)揮協同效應，促進中資金融業(yè)“抱團式”合作。目前來看，“走出去”的各中資金融機構間競爭有余、合作不足。一是商業(yè)銀行與政策性銀行在部分效益較好的“走出去”項目上存在著競爭關系。由于二者的業(yè)務目標、風險偏好不一致，在“走出去”業(yè)務產品方面各有所長，政策性銀行能以更低的融資價格和更長的融資期限等優(yōu)惠條件爭取客戶，商業(yè)銀行則具有境外網絡優(yōu)勢和多元化產品服務能力。兩者應加強合作，優(yōu)勢互補，共同支持企業(yè)融資。二是出口信用保險對分擔“走出去”企業(yè)風險有獨特作用，但目前發(fā)展還不能完全滿足“走出去”企業(yè)的需要，相關政策法規(guī)也不夠健全，某種程度上抑制了企業(yè)“走出去”的積極性。從這個角度上講，“走出去”的中資金融機構，應該有抱團意識，有競爭更要有合作，做到有心胸、有眼光、有風度、有專業(yè)性，真正的強大不僅是自己強，還要攜手其他中資金融機構同外資金融機構展開競爭與合作，幫助中國企業(yè)和中國金融業(yè)在國際市場上發(fā)出聲音。（來源：學習時報）