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    譚雅玲:外匯理財(cái)可隨勢而為

    2010-05-20 16:44:14

    來源:《大眾理財(cái)顧問》

      整理/王麗瑛

      當(dāng)前中國國內(nèi)匯率問題主要來自于美國的壓力。我們來看看美國人在干什么。

      匯率是國家利益之爭

      從外匯市場的前景來看,金融危機(jī)改變了價(jià)格的規(guī)律。也就是說,美國在改變價(jià)格規(guī)律,因?yàn)槊涝祷蛸H值都是以美國的國家利益為主,無論是布什還是奧巴馬,我們都能看到一個(gè)現(xiàn)象,他們的內(nèi)閣都會(huì)說強(qiáng)美元符合美國的利益,所以他們不會(huì)脫離美國的國家利益,不會(huì)脫離美國的國家戰(zhàn)略。我們要把美國的檔案看成國家利益的組成,而不是單純從個(gè)人利益角度考慮。

      第二個(gè)強(qiáng)化了作用依存,針對性是非常突出的,對其他貨幣的依存是針對性的一個(gè)策略,還有壟斷了價(jià)格體系,主導(dǎo)能力在擴(kuò)大。美元匯率的變化會(huì)影響石油,他們之間的鏈接是非常緊密的。如果從這個(gè)角度看的話,盡管現(xiàn)在在升值,美元整體上依然貶值為主。因?yàn)橹挥匈H值,其他的貨幣升值,會(huì)對所有有競爭力的貨幣有殺傷力。日元的狀況不能完全從日本經(jīng)濟(jì)去看,也不能從日本企業(yè)去看,也要看國際關(guān)系。

      第三個(gè)角度對沖風(fēng)險(xiǎn)的博弈在加大。第四個(gè)角度潛在的競爭貨幣的影響在擴(kuò)大,這可能跟人民幣有很大關(guān)系,因?yàn)樗m然不是國際化的貨幣,但是國際信用和信譽(yù)特別好,短期是信譽(yù)貨幣的前提下,人民幣并不能完全做到抗衡美元。歐元的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該是相當(dāng)大的,現(xiàn)在很多問題可能只是一個(gè)危機(jī)的開始,真正危機(jī)的爆發(fā)可能越來越臨近,未來打擊可能比我們現(xiàn)在看到的金融危機(jī)要嚴(yán)重得多。

      從外匯市場來看,我覺得人民幣是不可逃脫的,戰(zhàn)爭的氛圍非常明顯。有人說人民幣升值好,有人說貶值好,權(quán)衡它的好壞是對自己有利還是對別人有利,在人民幣匯率上還要權(quán)衡市場正常自然的規(guī)律。金融危機(jī)改變了很多,但市場基本規(guī)律沒有改變,市場規(guī)律表現(xiàn)為有上有下,人民幣走了3年多的升值,又走了將近9個(gè)月的水平線沒有動(dòng),那說明什么?它存在著升值的風(fēng)險(xiǎn),升值的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)不可承受了。過去三四年間,我們產(chǎn)品的優(yōu)勢在削弱,內(nèi)部的結(jié)構(gòu)壓力越來越大。在人民幣的匯率問題上,貨幣操縱論也是中國很敏感的,但是要看到,這是美國演的一場戲。

      中國應(yīng)堅(jiān)定維護(hù)自己的匯率利益

      中國在人民幣的匯率上應(yīng)該有自我的主張和主見。首先匯率是為誰的?是為自己的,有了自己才會(huì)想到別人,才能盡世界的義務(wù)。中國實(shí)踐已經(jīng)證明了,而美國人就是以自己的利益保障匯率,而不是以中國人的利益為主。其次經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是什么?貨幣貶值有利于經(jīng)濟(jì),有利于競爭力。我們應(yīng)該理性地借鑒國際的經(jīng)驗(yàn),把握貨幣的方向和貨幣價(jià)格的水平。當(dāng)然很多人在用計(jì)算模式說話,中國低估了20%~40%,這個(gè)模式是西方的,這個(gè)模式是競爭充分、市場健全的情況下提出的,我們不能完全靠西方的模式,應(yīng)該參考中國的國情做出選擇。從這樣的角度看,我覺得在美元和人民幣的問題上,還是應(yīng)該面對現(xiàn)實(shí)。面對現(xiàn)實(shí)最重要的是改變,因?yàn)槲鞣降妮浾摪殃P(guān)注點(diǎn)放到價(jià)格,嚴(yán)重地忽略了制度,我們現(xiàn)在要做的是人民幣制度的健全和完善,而不是簡單地升值能夠解決所有的問題,用價(jià)格擾亂了制度的建設(shè),這是我們應(yīng)該關(guān)注美國戰(zhàn)略的目標(biāo)和目的。

      最后一個(gè)角度,需要我們理性,同時(shí)需要我們用真實(shí)的思想分析和考量。從內(nèi)部來看,從人民幣和外匯市場的角度來看,中國存在著錯(cuò)位。行業(yè)在錯(cuò)位,農(nóng)業(yè)是短項(xiàng)和軟肋;市場在錯(cuò)位,債權(quán)是短項(xiàng)和軟肋,這個(gè)產(chǎn)品錯(cuò)位在一定程度上是跟政策有關(guān)。從結(jié)構(gòu)的角度來看,是先內(nèi)后外,不能先外后內(nèi),否則會(huì)喪失很多自主權(quán)和話語權(quán)。

      從外匯市場折射出來的問題,和世界經(jīng)濟(jì)未來前景一樣,存在著不確定,前景當(dāng)中有很大風(fēng)險(xiǎn),需要我們認(rèn)真理性地揣摩。抓住瞬間的機(jī)會(huì),把握外匯理財(cái),這樣對投資者來講是一種學(xué)習(xí),是一種實(shí)踐。

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